logo Компания «Динамика» успешно завершила проект по интеграции «Dynamika-Финансовый мониторинг» с платформой ЦБ «Знай своего клиента» для банка ТКБ

В течение всего 2021 года компания “Динамика” продолжала интенсивное развитие своего флагманского программного продуктаDynamika – Финансовый мониторинг.

Напомним о его основных особенностях и преимуществах:

  1. Самый главный модуль продукта «Онлайн-контроль» можно внедрить всего за 1 месяц. А весь процесс внедрения в среднем занимает всего 3–4 месяца
  2. Интерфейс продукта специально был разработан для специалистов подразделения финмониторинга банков и позволяет им максимально быстро принимать решения по всем подозрительным операциям
  3. Решение централизовано – оно включает в себя опыт внедрения и доработок всех проведённых внедрений по настоящий момент, включая интеграцию с различными внешними сервисами и сложными алгоритмами банков, разработанными для обнаружения подозрительных операций
  4. Продукт разработан на базе интеллектуальной ROOT-платформы Dynamika, которая позволяет банкам вносить изменения в логику работы продукта самостоятельно
  5. Решение интегрировано с банковскими АБС, оптимизировано и не увеличивает нагрузку на серверы банка

Совсем недавно компания «Динамика» успешно завершила еще один проект по развитию «Dynamika – Финансовый мониторинг» – проект по интеграции данного решения с платформой ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК). Данный проект был выполнен для действующего клиента компании – банка ТКБ.

Цель реализации данной интеграции для банка:

  • Ежедневное информирование Банка России о составе и объеме клиентской базы
  • Ежедневное получение информации об уровне риска ЮЛ/ИП от Банка России

Назначение данной интеграции

Для кредитных организаций:

  1. Получать качественную риск-ориентированную информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска проведения подозрительных операций (низкий риск, средний риск и высокий риск) и использовать ее в собственных противолегализационных процедурах для исполнения 115-ФЗ.
  2. Повысить эффективность противолегализационных процедур.
  3. Снизить операционные расходы кредитных организаций путем смещения акцентов на работу с клиентами, обладающими потенциально высокими рисками.

Для Банка России:

  1. Исполнение обязанностей регулятора, обеспечение дальнейшего снижения объемов подозрительных операций в банковском секторе за счет более точечного и ориентированного взаимодействия банков с клиентами.
  2. Получение информации о составе и объеме клиентской базы кредитных организаций.
  3. Использование кредитными организациями Платформы ЗСК также снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь, на малый и микро-бизнес, и расходы бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями.

Данный проект был реализован в течение месяца, что позволило банку ТКБ в кратчайшие сроки повысить эффективность противолегализационных процедур в соответствии с требованиями регулятора.