Компания «Динамика» успешно завершила проект по интеграции «Dynamika-Финансовый мониторинг» с платформой ЦБ «Знай своего клиента» для банка ТКБ
В течение всего 2021 года компания “Динамика” продолжала интенсивное развитие своего флагманского программного продукта – Dynamika – Финансовый мониторинг.
Напомним о его основных особенностях и преимуществах:
- Самый главный модуль продукта «Онлайн-контроль» можно внедрить всего за 1 месяц. А весь процесс внедрения в среднем занимает всего 3–4 месяца
- Интерфейс продукта специально был разработан для специалистов подразделения финмониторинга банков и позволяет им максимально быстро принимать решения по всем подозрительным операциям
- Решение централизовано – оно включает в себя опыт внедрения и доработок всех проведённых внедрений по настоящий момент, включая интеграцию с различными внешними сервисами и сложными алгоритмами банков, разработанными для обнаружения подозрительных операций
- Продукт разработан на базе интеллектуальной ROOT-платформы Dynamika, которая позволяет банкам вносить изменения в логику работы продукта самостоятельно
- Решение интегрировано с банковскими АБС, оптимизировано и не увеличивает нагрузку на серверы банка
Совсем недавно компания «Динамика» успешно завершила еще один проект по развитию «Dynamika – Финансовый мониторинг» – проект по интеграции данного решения с платформой ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК). Данный проект был выполнен для действующего клиента компании – банка ТКБ.
Цель реализации данной интеграции для банка:
- Ежедневное информирование Банка России о составе и объеме клиентской базы
- Ежедневное получение информации об уровне риска ЮЛ/ИП от Банка России
Назначение данной интеграции
Для кредитных организаций:
- Получать качественную риск-ориентированную информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группам риска проведения подозрительных операций (низкий риск, средний риск и высокий риск) и использовать ее в собственных противолегализационных процедурах для исполнения 115-ФЗ.
- Повысить эффективность противолегализационных процедур.
- Снизить операционные расходы кредитных организаций путем смещения акцентов на работу с клиентами, обладающими потенциально высокими рисками.
Для Банка России:
- Исполнение обязанностей регулятора, обеспечение дальнейшего снижения объемов подозрительных операций в банковском секторе за счет более точечного и ориентированного взаимодействия банков с клиентами.
- Получение информации о составе и объеме клиентской базы кредитных организаций.
- Использование кредитными организациями Платформы ЗСК также снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь, на малый и микро-бизнес, и расходы бизнеса на взаимодействие с кредитными организациями.
Данный проект был реализован в течение месяца, что позволило банку ТКБ в кратчайшие сроки повысить эффективность противолегализационных процедур в соответствии с требованиями регулятора.
