Финансовый мониторинг
Инновационное рабочее место специалиста отдела финансового мониторинга (AML)
Реализация функционала взаимодействия с платформой ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК)
Позволяет выполнять онлайн контроль исходящих подозрительных операций клиента в соответствии с требованиями Банка России, включая первичный автоматический отбор подозрительных документов, перевод отобранных документов в статусы «подозрительный» и «арестованный», проверку контрагентов подозрительных документов во внешних сервисах (СПАРК, ЕГРЮЛ и т. д.), хранение истории работы с подозрительными и арестованными документами
Позволяет выявлять подозрительных клиентов по совокупности различных параметров (более 30) деятельности клиента, включая возможность применения Machine Learning, помогает оценивать вероятность вовлечения банка в процедуры ПОД/ФТ в соответствии с рекомендациями ЦБ РФ, выявлять и направлять в работу специалистам AML подозрительных клиентов, ставить на онлайн мониторинг операций клиентов по результатам транзакционного анализа
Агрегирование всей информации и операций по клиенту необходимой для оперативной работы сотрудников AML: позволяет эффективно распределять нагрузку на сотрудников AML, вести статистику и оценку эффективности как сотрудников в отдельности, так и направления в целом, организовать коммуникации с клиентом в рамках инцидентов, обеспечить исполнение требований ЦБ по документальному фиксированию информации
Модуль обладает достаточной точностью предсказания - к настоящему времени показатель метрики качества (GINI) достиг 81%, кроме того, при машинном отборе выявляются подозрительные операции, ранее не попадавшие в область контроля. Кроме того, модуль предсказания постоянно совершенствуется, переобучаясь на новых данных (для совершенствования модели используются полностью обезличенные данные банков-партнеров)
Получите подробную демонстрацию решения
Преимущества
приложения для специалистов
реального времени
всех операций
Этапы внедрения
Остались вопросы?
Как «ЭКСПОБАНК» внедрил «Финансовый мониторинг»
Банк обслуживает корпоративных и состоятельных частных клиентов, проводит сделки по покупке и консолидации активов (M&A). По версии журнала EMEA Finance Europe Banking Awards, Экспобанк два года подряд был признан лучшим банком, осуществляющим свою деятельность на территории России.
«Экспобанк» искал подрядчика, который бы предложил решение, соответствующее всем требованиям Федерального закона No115-ФЗ ПОД/ФТ и другим нормативно-правовым актам. Решение от компании «Динамика» было признано лучшим по сочетанию функционала, сроков внедрения, стоимости.
Требования регулятора в части ПОД/ФТ ужесточаются с каждым годом. Чтобы полностью им соответствовать, «Экспобанк» искал высокотехнологичное решение. Его использование также должно было увеличить скорость работы специалистов при одновременном увеличении эффективности проводимого мониторинга. Из всех отечественных и международных предложений мы остановили свой выбор на решении компании «Динамика», потому что оно отвечало всем нашим запросам.
Пресс-служба, ООО «Экспобанк»
