Финансовый мониторинг
Финансовый мониторинг

Инновационное рабочее место специалиста отдела финансового мониторинга (AML)

  • 100% мониторинг операций в режиме реального времени
  • Обеспечивает выполнение требований письма Банка России от 05.10.2018 № Т1-15-20-4/108544 ДСП
  • Снижает риск получения претензии от ЦБ РФ и отзыва лицензии
  • Увеличивает скорость работы специалиста отдела финансового мониторинга
  • Не требует перенастройки окружения и вписывается в существующую IT-инфраструктуру банка

Из каких модулей состоит

Онлайн мониторинг платежей

Позволяет выполнять онлайн контроль исходящих подозрительных операций клиента в соответствии с требованиями Банка России, включая первичный автоматический отбор подозрительных документов, перевод отобранных документов в статусы «подозрительный» и «арестованный», проверку контрагентов подозрительных документов во внешних сервисах (СПАРК, ЕГРЮЛ и т. д.), хранение истории работы с подозрительными и арестованными документами

Транзакционный анализ

Позволяет выявлять подозрительных клиентов по совокупности различных параметров (более 30) деятельности клиента, включая возможность применения Machine Learning, помогает оценивать вероятность вовлечения банка в процедуры ПОД/ФТ в соответствии с рекомендациями ЦБ РФ, выявлять и направлять в работу специалистам AML подозрительных клиентов, ставить на онлайн мониторинг операций клиентов по результатам транзакционного анализа

CRM-система для подразделения AML

Агрегирование всей информации и операций по клиенту необходимой для оперативной работы сотрудников AML: позволяет эффективно распределять нагрузку на сотрудников AML, вести статистику и оценку эффективности как сотрудников в отдельности, так и направления в целом, организовать коммуникации с клиентом в рамках инцидентов, обеспечить исполнение требований ЦБ по документальному фиксированию информации

Модуль поиска подозрительных операций

Модель обладает достаточной точностью предсказания - к настоящему времени показатель метрики качества (GINI) достиг 81%, кроме того, при машинном отборе выявляются подозрительные операции, ранее не попадавшие в область контроля. Кроме того, модуль предсказания постоянно совершенствуется, переобучаясь на новых данных (для совершенствования модели используются полностью обезличенные данные банков-партнеров)

Мониторинг выполнен в соответствии с требованиями ЦБ, а также дополнен актуальными методиками выявления сомнительных операций.

Преимущества

Удобный web-интерфейс
приложения для специалистов
Контроль операций в режиме
реального времени
Визуализация расчетов на основе
всех операций

Соответствует требованиям Федерального закона No 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

Этапы внедрения

  • 1
    Анализ технического задания
    5 рабочих дней
  • 2
    Реализация проекта
    40 рабочих дней
  • 3
    Подготовка к тестированию
    3 рабочих дня
  • 4
    Приемочное тестирование и устранение неполадок
    5 рабочих дней
  • 5
    Разворачивание боевого стенда
    40 рабочих дней
  • 6
    Опытно-промышленная эксплуатация
    3 рабочих дня
  • 7
    Ввод в эксплуатацию
    3 рабочих дня
Остались вопросы?
Заполните форму и мы пришлем презентацию с подробным описанием функционала, характеристик и преимуществ продукта, покажем примеры его внедрения в крупнейших банках РФ.

    Пожалуйста, докажите, что вы человек, выбрав сердце.
    Отправляя заявку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности

    Пример успешного внедрения Как «ЭКСПОБАНК» внедрил «Финансовый мониторинг»

    Заказчик – «Экспобанк»

    Банк обслуживает корпоративных и состоятельных частных клиентов, проводит сделки по покупке и консолидации активов (M&A). По версии журнала EMEA Finance Europe Banking Awards, Экспобанк два года подряд был признан лучшим банком, осуществляющим свою деятельность на территории России.

    Вводная задача

    «Экспобанк» искал подрядчика, который бы предложил решение, соответствующее всем требованиям Федерального закона No115-ФЗ ПОД/ФТ и другим нормативно-правовым актам. Решение от компании «Динамика» было признано лучшим по сочетанию функционала, сроков внедрения, стоимости.

    Внедрение «Динамика» – Финансовый мониторинг позволило

    • Проводить мониторинг 100% операций Банка
    • Обнаружить 1350 подозрительных операций за период с апреля 2019 по июль 2019
    • Увеличить скорость принятия решения сотрудником
    Отзыв о работе
    Требования регулятора в части ПОД/ФТ ужесточаются с каждым годом. Чтобы полностью им соответствовать, «Экспобанк» искал высокотехнологичное решение. Его использование также должно было увеличить скорость работы специалистов при одновременном увеличении эффективности проводимого мониторинга. Из всех отечественных и международных предложений мы остановили свой выбор на решении компании «Динамика», потому что оно отвечало всем нашим запросам.
    Пресс-служба, ООО «Экспобанк»