Импортозамещение банковской CRM: как российские решения помогают финансовому сектору

В условиях геополитической нестабильности и санкционного давления финансовые организации пересматривают свои ИТ-стратегии. Одним из приоритетов становится импортозамещение CRM. Переход на отечественные решения снижает риски, связанные с использованием зарубежного ПО, и усиливает контроль над бизнес-процессами. Это не просто реакция на внешние вызовы, а возможность повысить управляемость, гибкость и эффективность.

Почему банки переходят на российские CRM 

Санкционные риски

С 2022 года западные поставщики ИТ-продуктов постепенно приостанавливают сотрудничество с российскими компаниями. Доступ к обновлениям, техподдержке и лицензиям оказался под угрозой. Для банков, где сбои в ИТ-системах могут повлиять на операционную деятельность, это стало критическим фактором. Импортозамещение в банках помогает устранить такую зависимость и перейти на решения, над которыми сохраняется полный контроль.

Безопасность данных

Банковский сектор работает с конфиденциальной информацией: паспортные данные, кредитная история, финансовые операции. Использование российских CRM-систем гарантирует соответствие требованиям законодательства РФ, включая ФЗ-152 и стандартам ФСТЭК и ФСБ. Это минимизирует юридические риски и исключает возможность утечки данных за рубеж.

Гибкость и кастомизация

Иностранные CRM-системы зачастую предлагают “коробочные” решения с ограниченной возможностью доработки, особенно сейчас, когда банкам и компаниям-интеграторам недоступны глобальные обновления зарубежных ПО. Напротив, отечественные CRM позволяют быстро настраивать функционал под специфику банка. Можно создавать уникальные клиентские сценарии, гибко управлять бизнес-правилами, подключать внешние сервисы и масштабировать систему без ограничений.

Снижение затрат

Зависимость от валютных контрактов и зарубежной поддержки увеличивает стоимость использования CRM-системы. При переходе на импортонезависимое программное обеспечение банк может сэкономить средства. Кроме того, отечественные решения предоставляются на более гибких условиях, включая лицензионную модель по подписке, бесплатную поддержку на этапе внедрения и обучение пользователей.

Ключевые возможности российских CRM для банков

Современные российские CRM-системы способны полностью закрыть задачи в части клиентского взаимодействия: 

•   ведение единого профиля клиента с актуальными данными;
•   автоматизация маркетинговых и продажных воронок;
•   построение аналитических дашбордов в режиме реального времени;
•   омниканальное взаимодействие через email, push, мессенджеры и колл-центры;
•   интеграция с системами ДБО, АБС, а также внешними сервисами;
•   настройка скриптов и бизнес-процессов без программирования.

Вышеперечисленный функционал имеется, например, в решении Dynamika CRM. Система создавалась специально для банков, с учетом нормативных требований и специфики клиентского обслуживания. Поддерживается интеграция с различными сервисами.

Как происходит процесс импортозамещения CRM в банке

Переход на отечественную систему CRM не должен быть стрессом для бизнеса. Обычно он включает следующие шаги:

1. Анализ текущего состояния. Проводится аудит используемой системы: какие функции востребованы, какие процессы требуют автоматизации.

2. Выбор решения. Сравниваются российские продукты по функциональности, срокам внедрения, возможностям интеграции и стоимости владения.

3. План миграции. Формируется дорожная карта перехода с минимальным риском простоев и сбоев.

4. Внедрение. Настройка, интеграция и тестирование системы в реальных сценариях.

5. Обучение сотрудников. Проводятся тренинги и адаптационные мероприятия.

6. Поддержка и развитие. Постоянная техническая помощь, обновления и адаптация системы под новые бизнес-задачи.

Компания Dynamika сопровождает клиента на всех этапах, обеспечивая плавный переход и быструю окупаемость инвестиций.

Кейсы

Банк “Примсоцбанк” стал одним из успешных примеров реализации проекта по внедрению отечественной CRM-системы. Он перешел на отечественное решение от компании Dynamika и добился ощутимых результатов:

•   кратный рост конверсии маркетинговых кампаний за счет точного таргетинга;
•   повышение эффективности сотрудников через автоматизацию задач;
•   улучшение качества клиентского сервиса;
•   интеграция с внутренними банковскими системами и внешними сервисами.

Теперь каждое взаимодействие с клиентом отслеживается в едином окне, а система автоматически формирует задачи на каждом этапе — от первого контакта до заключения договора. Подробнее о кейсе.

Перспективы и развитие российских CRM

Рынок CRM в России активно растет благодаря внешним вызовам. Разработчики внедряют технологии искусственного интеллекта, машинного обучения и предиктивной аналитики. Это позволяет прогнозировать поведение клиентов, рекомендовать релевантные продукты и повышать уровень сервиса.

Кроме того, в условиях масштабного импортозамещения, ИТ-компании стали предлагать вертикальные решения — например, CRM-системы, уже адаптированные под банковский сегмент. 

Банки, которые сделали ставку на отечественные разработки, получают конкурентное преимущество за счет более гибкой адаптации под рынок и высоких показателей устойчивости.

Заключение

Импортозамещение CRM — это не только необходимость, но и шанс на технологическое обновление. Российские CRM-системы доказали, что способны решать задачи не хуже западных аналогов. Они соответствуют требованиям безопасности, обеспечивают гибкость, снижают затраты и улучшают клиентский опыт.

Компания Dynamika предлагает комплексные решения для банков, включая готовую к внедрению CRM-систему. Если вы стоите перед выбором — продолжать использовать иностранное ПО или перейти на отечественное — мы готовы помочь вам сделать правильный шаг.

Автор статьи:
Анна Чихняева, бизнес-эксперт компании Dynamika