Финансовый мониторинг, система финмониторинга для банков, решение для подразделения AML

Компоненты AML-системы

Полный контроль AML-процессов: от онлайн-мониторинга до compliance

Онлайн-мониторинг

Скоринг транзакций в режиме реального времени
Комплексная проверка контрагентов: проверяем по стоп-листам и свежим реестрам ЗСК.
Использование данных из внешних источников, таких как Контур.Фокус или СПАРК с сохранением всей истории.
Хранение истории работы с подозрительными документами.

Офлайн-мониторинг

Модуль «Знай своего клиента»

Двусторонний обмен данными с платформой Банка России
Ежедневный мониторинг изменений в профиле клиента (обновление данных, смена статуса)
Ведение стоп-листов на основе данных ЗСК
Блокировка операций для клиентов с высоким уровнем риска

Санкционный Compliance

Онлайн-контроль. Проверка документов клиентов по актуальным санкционным спискам (OFAC, EU, UN, USA, UK) в рамках единого Стоп-листа с своевременным обновлением данных.
Гибкая настройка поиска совпадений
Офлайн-проверка всей клиентской базы на предмет выявления новых клиентов из санкционных списков.

Machine Learning

Прогнозирование и выявление потенциально сомнительных клиентов, требующие дополнительного анализа
В основе работы — статистика ПЗСК и экспертные оценки аналитиков. Система находится в режиме постоянного развития, адаптируясь и переобучаясь по мере обновления входящих данных.

Запросите персональную демонстрацию AML-системы Dynamika

От гипотезы к автоматическому контролю

Реальные результаты внедрения AML-системы

Частые вопросы

Как быстро можно внедрить систему?: Онлайн-мониторинг — от 1 месяца. Полный комплекс (онлайн + офлайн + ЗСК + compliance) — 2-3 месяца в зависимости от сложности интеграций.

Возможна ли доработка функционала силами самого Банка в системе «Dynamika»: Да. Архитектура системы построена на Low-code платформе Dynamika, что предоставляет нашему заказчику полную свободу для самостоятельной настройки и развития продукта без необходимости постоянного обращения к вендору.

Можно ли использовать только отдельные модули?: Да. Решение модульное: вы можете запустить только онлайн-мониторинг, а затем подключить офлайн-анализ, ЗСК или compliance.

Как работает ML-модуль?: ML-модели постоянно обучаются на новых данных, повышая точность прогноза. Текущий показатель GINI — 81%. Модуль выявляет подозрительные операции, которые не попадают под стандартные правила.

Как обеспечивается соответствие требованиям Банка России?: Система автоматически формирует отчётность, интегрируется с платформой ЗСК, хранит историю изменений рисков и обеспечивает документальное фиксирование в соответствии с требованиями регулятора.

Библиотека Dynamika

Статьи и исследования, аналитика и события для руководителей банковских направлений.