Цифровой онбординг – цифровое решение от Dynamika

От ручного привлечения к автоматизированному онбордингу

Замените разрозненные процессы на единый цифровой сценарий с автоматической фильтрацией и онлайн-общением

Без Цифрового онбординга Dynamika

Разрозненные каналы привлечения Маркетинг, партнёры, отделения работают отдельно. Нет единой воронки, часть лидов теряется между каналами
Ручная фильтрация Сотрудники вручную проверяют каждого потенциального клиента. Много времени уходит на «нежелательных» — тех, кто не подходит по риск-политике
Нет онлайн-общения Потенциальный клиент не может задать вопросы до визита в офис. Теряем тех, кто хочет сначала узнать детали
Нет автоматизации Каждое действие — звонок, письмо, встреча — ставится вручную. Нет сценариев, нет напоминаний, нет триггеров
Долгий путь до продукта От первого касания до открытия продукта — недели. Клиент уходит к конкуренту, который быстрее
Нет единой картины Непонятно, какой канал работает лучше, где теряются лиды, какая конверсия на каждом этапе

С Цифровым онбордингом Dynamika

Единая воронка привлечения Все каналы — сегментация по базам, открытые источники, лидогенерация — в одном сценарии. Ни один лид не теряется
Автоматическая фильтрация Стоп-факторы проверяются на каждом этапе взаимодействия. «Нежелательные» клиенты отсеиваются автоматически — ресурс сотрудников только на целевых
Онлайн-канал для «нулевого клиента» Отдельный канал общения с потенциальным клиентом: подача заявок, обмен документами, чат. Клиент получает ответы до визита в офис
Автоматические сценарии Система сама формирует алгоритм работы: назначает звонки, отправляет уведомления, напоминает о задачах. Всё — по настроенным сценариям
Быстрый путь до продукта От первого касания до открытия продукта — 3 дня. Автоматизация рассмотрения заявки + идентификация через выездной сервис
Сквозная аналитика Полная картина воронки: конверсия по каналам, этапам, продуктам. Понятно, где «узкие места» и какие каналы работают эффективнее

Функциональные блоки Цифрового онбординга

От лидогенерации до открытия продукта — единый сценарий с автоматической фильтрацией и онлайн-общением

Многоканальная лидогенерация

Различные варианты привлечения: сегментирование по имеющимся базам данных, работа с открытыми источниками, интеграция с сервисами лидогенерации и финансовыми маркетплейсами.
Формирование «воронки» продаж на основании требований банка, гибкие настройки для корректировки портрета потенциального клиента.

Онлайн-канал для «нулевого клиента»

Отдельный онлайн-канал для работы с потенциальными клиентами: подача заявок, обмен документами, чат с менеджером.
Клиент получает ответы и консультации до визита в офис или встречи с курьером.

Автоматические сценарии и CRM-фиксация

Фиксация любых действий и активностей клиента в CRM-системе.
Автоматическое формирование алгоритма работы: назначение звонков, повторных уведомлений, задач менеджерам.
Гибкая настройка сценариев под разные сегменты клиентов.

Обогащение данных, OCR и умная фильтрация

Актуализация информации из внешних источников (Контур.Фокус, ДаДата) и Госуслуг.
Для клиента это максимум удобства: достаточно дать согласие или приложить скан паспорта — встроенный супер-OCR мгновенно распознает данные и автоматически заполнит анкету, избавляя от ручного ввода бесконечных полей.
Для банка — мгновенная проверка по стоп-факторам на любом этапе взаимодействия.

Рассмотрение заявки и принятие решения

Автоматизированное рассмотрение заявки и принятие решения по первому продукту.
Интеграция с Кредитным конвейером или Продуктовой фабрикой — в зависимости от типа продукта.
Минимум ручного труда на типовых заявках.

Идентификация: офис или выездной сервис

Возможность проведения идентификации клиента в офисе банка или посредством выездного сервиса.
Курьер приезжает к клиенту с полным комплектом документов, проводит идентификацию, подписывает договор через ЭП — на месте.

Запросите персональную демонстрацию Цифрового онбординга

От ручного привлечения к автоматизированному онбордингу

Реальные кейсы внедрения Цифрового онбординга Dynamika

Расширение географии и −40% стоимости привлечения

Автоматизация онбординга в региональном банке

−40% стоимость привлечения: замена ручных действий банка на автоматические + умная фильтрация нецелевых лидов
×3 охват регионов: возможность онбординга клиентов без их физического визита в офис банка
3 месяца от старта проекта до запуска во всех каналах

×3 расширение каналов лидогенерации

Интеграция с сервисами лидогенерации в федеральном банке

×3 количество каналов привлечения: базы, открытые источники, маркетплейсы, партнёры
+35% объём целевых лидов за счёт автоматического обогащения данных
0 ручных операций при проверке стоп-факторов на входящих лидах

3 дня от касания до продукта

Сокращение цикла онбординга через выездной сервис в банке

3 дня от первого касания до открытия первого продукта (было 14 дней)
−70% времени на идентификацию за счёт выездного сервиса с ЭП
+25% конверсия из лида в клиента за счёт онлайн-канала общения

Частые вопросы

Как быстро можно внедрить Цифровой онбординг?: MVP с базовым функционалом (лидогенерация + онлайн-канал + автоматические сценарии) — от 2 месяцев. Полный запуск с интеграциями и выездным сервисом — 3-4 месяца.

Можно ли интегрировать решение с сервисами лидогенерации?: Да. Открытое API для интеграции с любыми сервисами лидогенерации, маркетплейсами, партнёрскими площадками. Готовые коннекторы с популярными источниками.

Как работает автоматическая фильтрация по стоп-факторам?: Система проверяет потенциального клиента по стоп-факторам на каждом этапе взаимодействия: при попадании лида, при подаче заявки, при рассмотрении. «Нежелательные» клиенты автоматически отсеиваются — ресурс сотрудников только на целевых.

Что такое «нулевой клиент» и как с ним работать?: «Нулевой клиент» — это потенциальный клиент, который ещё не имеет продуктов в банке. Для него создаётся отдельный онлайн-канал: подача заявок, обмен документами, чат с менеджером. Клиент получает ответы и консультации до визита в офис.

Можно ли настроить сценарии онбординга без IT?: Да. Визуальный конструктор сценариев позволяет бизнесу самостоятельно настраивать алгоритмы работы: звонки, уведомления, задачи, маршруты. Без привлечения IT.

Библиотека Dynamika

Статьи и исследования, аналитика и события для руководителей банковских направлений.

Смотреть все материалы

Цифровой онбординг: от первого касания до открытия продукта

Цифровой онбординг:
от первого касания до открытия продукта