Кредитный конвейер для юридических лиц: от точечной автоматизации до полного цикла сделки

−35%

срок рассмотрения заявки

2 дня

на финансовый анализ вместо недель

+25%

конверсия из «одобрено» в «выдано»

Посмотреть кейсы

От ручного андеррайтинга к цифровой сделке

Как сократить срок рассмотрения, снизить ошибки в расчётах и ускорить работу Кредитного комитета

Без Кредитного конвейера Dynamika

Ручная обработка отчётности аналитик вручную вбивает коэффициенты, проверяет консолидацию групп компаний, считает резервы. Высокая нагрузка, ошибки в расчётах.
Длительный процесс рассмотрения Финансовый анализ, проверка залога, юристы, служба безопасности — каждый этап в отдельной системе, документы пересылаются по почте.
Витиеватые маршруты без автоматизации Если в поручителях юрлицо — идём на юристов, если нет — пропускаем. Но система это не учитывает, сотрудник сам принимает решения «на коленке».
Разрозненные системы 0% сквозной аналитики: данные в Excel, отчеты постфактум. Руководитель не видит картину в реальном времени.
Растягивание сделки во времени Решение принято, но куча отлагательных условий: собрать документы от поручителей, залогодателей, смежников. Каждый участник — отдельная переписка.

С Кредитным конвейером Dynamika

Автозаполнение из банковских систем и открытых источников Данные подтягиваются из АБС, БКИ, Госуслуг, Цифрового профиля, ЕГРЮЛ. OCR документов — анкета за минуты, идентификация за 5-10 секунд. Ноль ручных ошибок.
Автоматизация финансового анализа и контроля Автоматическая загрузка отчётности заёмщиков, логические проверки данных, консолидация групп компаний, автоматический расчёт финансовых коэффициентов и ковенант. Предзаполненные заключения для кредитного аналитика.
Движок Camunda BPM Запуск за 2-4 недели: настройка маршрутов и правил без программистов. Новые продукты — за недели, а не месяцы.
Сквозная BI-аналитика Контроль KPI в реальном времени, прозрачная воронка, автоматический расчет мотивации.
Модульная архитектура MVP за 6 месяцев: внедряйте весь цикл или точечно: только модуль отчетности, лимитный модуль или BI.

Модули конвейера, которые работают на маржинальность

Комплексное решение для роста продаж и эффективности команды

Формирование заявок и каналы привлечения

Автозаполнение из ЕГРЮЛ, Контур.Фокус и СПАРК. Автоматический прескоринг по стоп-факторам. Заявки из ДБО, сайта и ЛК.

Кредитная дорога (Camunda BPM)

Визуализация процессов, параллельные и последовательные этапы. Настройка маршрутов без привлечения вендора.

Отчетность

Авто-расчет финансовых коэффициентов, консолидированная отчетность, выгрузка из Контур.Фокус и СПАРК. Проверка корректности данных.

Риск-модуль

Расчёт вероятности дефолта заёмщика на основе финансового анализа, отраслевых рисков, макроэкономических факторов. Стресс-тестирование портфеля. Оценка качества залога и поручителей. Формирование рейтингов заёмщиков.

Лимитный модуль

Автоматизированный контроль лимитов в соответствии с требованиями ЦБ РФ. Автоматическая проверка при выдаче новых кредитов. Формирование отчётности для регулятора.

Кредитный комитет

Проведение КК онлайн, автоформирование протоколов, формализация ковенант из условий сделки с переносом в КОД.

Цифровая сделка

Автоматическое создание личных кабинетов для всех участников сделки — заёмщика, поручителей, залогодателей.
Запрос и загрузка документов, подписание через ЭЦП, обмен документами с банком — в едином защищённом контуре.

Мониторинг и сопровождение

Календарь контроля ковенант, автоуведомления при нарушениях. Отслеживание триггеров из СПАРК, Credit Registry и ФССП.

BI-аналитика

Сквозные дашборды, KPI, SLA и рейтинги. Автоматический расчет мотивации сотрудников и выгрузка в Excel.

Запросите персональную демонстрацию Кредитного конвейера ЮЛ

От аудита процессов к ускоренной выдаче

Реальные результаты внедрения
Кредитного конвейера в банковский контур

Ускорение обработки заявок в 3 раза

Кредитный конвейер для федерального банка

×3 ускорение обработки кредитных заявок за счёт автоматизации маршрутов
-40% времени на андеррайтинг благодаря модулю отчетности и интеграции с Контур.Фокус
+25% к конверсии в выдачу за счёт автоматизации финансового анализа и автопроверок отчётности

Снижение ошибок в расчётах коэффициентов на 20%

Автоматизация финансового анализа и последконтроля для федерального банка

-20% ошибок в расчётах финансовых коэффициентов благодаря автопроверкам
×2 ускорение финансового анализа за счёт автозагрузки отчётности
100% автоматизация отчётности по нормативам ЦБ

Полная прозрачность кредитного портфеля для руководства

Внедрение BI-аналитики для банка ТОП-10

×2 сокращение сроков подготовки материалов к Кредитному комитету
−60% доли заявок с нарушением сроков рассмотрения
100% прозрачность портфеля через сквозные дашборды в реальном времени

Почему лидеры рынка выбирают Кредитный конвейер Dynamika?

Гибкость без IT

Движок Camunda BPM и настраиваемый риск-модуль позволяют бизнесу самостоятельно менять маршруты и правила принятия решений.

Нам доверяют лидеры рынка

10+ комплексных проектов внедрения кредитных конвейеров в банках. Референс-визиты — по запросу.

Экспертиза и быстрое внедрение

Команда Dynamika исследует и оптимизирует бизнес-процессы банка. MVP первого жизнеспособного контура — от 6 месяцев.

Модульная архитектура

Внедряйте весь цикл или точечно: только модуль отчетности, лимитный модуль или BI-аналитику. Решение масштабируется под задачи банка.

Специфика МСБ и корпоративного бизнеса

Модули заточены под работу с финотчетностью, холдингами и группами связанных лиц. Глубокое понимание корпоративных процессов.

Открытый API

Бесшовное подключение к ДБО, CRM, Контур.Фокус, СПАРК и Госуслугам. Встраивается в существующий ландшафт без замены ядра.

Кредитный конвейер для ЮЛ эффективнее в экосистеме Dynamika

Объедините анализ, выдачу и мониторинг в единый контур — чтобы видеть полную картину рисков и продаж по корпоративному портфелю.

Предодобренные кредиты

Привлечение до обращения

ML-модели прогнозируют потребность юрлица и формируют персональный оффер с готовым лимитом.

Подробнее

Debt Collection

Полный цикл работы с просрочкой

Если заёмщик уходит в просрочку, вся информация из Кредитного конвейера автоматически передаётся в Debt Collection. Система управляет взысканием на всех этапах: от pre-collection и реструктуризации до судебного производства и работы с залогом. Единое окно для контакт-центра, юристов, залоговой службы и аналитиков.

Подробнее

Мобильное фронтальное решение

Выезд к клиенту для осмотра залога и подписания

После предодобрения курьер или агент выезжает к клиенту: осмотр залога, проверка документов, выезд на место ведения бизнеса. Подписание договора через ЭП — на месте, без визита в офис.

Подробнее

Campaign Management

Доставка офферов в нужный канал

Отправляет предодобрение в ДБО, пуш, email или SMS с контролем контактной политики.

Подробнее

Частые вопросы

Можно ли внедрить только модуль отчетности или лимитный модуль?: Да. Решение модульное. Вы можете автоматизировать только узкие места, не меняя весь ландшафт.

Как система работает с группами компаний и холдингами?: Лимитный модуль объединяет заемщиков в ГК, холдинги и ГСЗ. Система автоматически рассчитывает свободный лимит, блокирует и снижает кредитные лимиты, предотвращая закредитованность.

Как происходит интеграция с внешними сервисами (Контур.Фокус, СПАРК)?: Открытый API и готовые коннекторы. Мы встраиваемся в существующий IT-ландшафт банка, обеспечивая автозаполнение анкет и мгновенную проверку контрагентов.

Сможет ли бизнес менять правила принятия решений и маршруты без IT?: Да. Движок Camunda BPM и настраиваемый риск-модуль позволяют аналитикам банка самостоятельно менять правила без программирования.

Библиотека Dynamika

Статьи и исследования, аналитика и события для руководителей банковских направлений.

Смотреть все материалы