Автоматизация открытия счета - IT-решения для банков Динамика

От ручного анкетирования к интеллектуальному онбордингу

Замените долгие проверки и бумажную волокиту на мгновенное автозаполнение, умный подбор тарифов и цифровое подписание

Без решения «Открытие счёта» Dynamika

Ручной сбор и проверка данных Клиент заполняет длинные анкеты, операционист вручную вбивает данные. Высокий риск ошибок и опечаток
Отсутствие персонализации Всем клиентам предлагается стандартный тариф. Упущенная выгода: банк не знает, какой продукт реально нужен клиенту
Разрозненные каналы Заявка с сайта, из ДБО или от партнёра теряется или требует повторного ввода данных в разных системах
Долгий цикл согласования Заявка «висит» на этапах проверки. Клиент не понимает статус, нервничает и уходит к конкурентам
Бумажный документооборот Необходимость физического присутствия, печати и подписания стопки документов. Долгая логистика в архив

С решением «Открытие счёта» Dynamika

Автозаполнение и OCR Данные подтягиваются из внешних источников. Качество фото документов проверяется автоматически. Реквизиты резервируются сразу
Умная продуктовая витрина Система подбирает тариф РКО и продукты-компаньоны на основе ML, перспектив развития клиента и приоритетов банка
Бесшовная омниканальность Процесс легко встраивается в Личный кабинет, ДБО или площадки лидогенерации. Единый статус заявки для клиента
End-to-end автоматизация Преднастроенная маршрутизация и автоматическое рассмотрение на всех этапах. Мгновенная передача одобренных документов на подписание
Цифровая сделка Использование ЭП для юридически значимых документов. Возможность выездной верификации через Мобильное фронтальное решение

Функциональные возможности процесса открытия счёта

Гибкая анкета, цифровое подписание — всё для быстрого старта клиента в банке

Гибкая анкета и автозаполнение

Адаптивные формы анкеты в зависимости от сегмента и вида деятельности клиента.
Обогащение данных из внешних ресурсов, автоматическая проверка качества фотографируемых документов и OCR-распознавание.
Реквизиты зарезервированного счёта доступны клиенту уже на этапе подачи заявки.

Умная продуктовая витрина и кросс-продажи

Персонализированная стратегия подбора тарифа РКО с оценкой будущей доходности и минимизацией оттока.
Интеллектуальный подбор продуктов-компаньонов на основе ML и текущих приоритетов Банка.
Клиент видит только одобренный политикой перечень продуктов.

Сквозная E2E маршрутизация

Преднастроенные сценарии рассмотрения заявок на всех этапах.
После автоматического или ручного рассмотрения комплект документов мгновенно передаётся во «фронтальную» часть для подписания клиентом.

Омниканальное встраивание

Процесс открытия счёта легко интегрируется в любой канал коммуникации: мобильное приложение, ДБО, сайт банка или внешние площадки лидогенерации.
Единый интерфейс с понятной навигацией и проверкой статуса поданных заявок.

Цифровое подписание и коммуникация

Использование электронной подписи (ЭП) для придания документам юридической значимости.
Встроенные инструменты для коммуникации и безопасного обмена документами с клиентом в процессе оформления.

Интеграция с выездным сервисом

Бесшовная передача задачи в Мобильное фронтальное решение для верификации данных и цифрового подписания документов курьером или выездным менеджером непосредственно у клиента

Запросите персональную демонстрацию Открытия счёта

От долгого анкетирования к мгновенному открытию

Реальные кейсы внедрения решения «Открытие счёта» Dynamika

−80% времени на открытие счёта

Автоматизация онбординга ЮЛ в региональном банке

−80% время от подачи заявки до активного счёта за счёт OCR и автопроверок
100% заявок проходят по преднастроенным маршрутам без ручного перекладывания
2 месяца срок внедрения E2E процесса с интеграцией в ДБО

+35% кросс-продаж на этапе онбординга

Внедрение умной продуктовой витрины в федеральном банке

+35% рост количества продуктов на одного нового клиента (продукты-компаньоны)
−20% отток клиентов на первом году обслуживания благодаря персонализированному подбору тарифа РКО
0 жалоб на нерелевантные предложения благодаря фильтрации по политике банка

×3 конверсия лидов с маркетплейсов

Бесшовная интеграция с внешними площадками лидогенерации в банке ТОП-30

×3 конверсия из предварительной заявки в открытый счёт
100% автоматическое обогащение данных из внешних источников (DaData, Госуслуги)
15 минут среднее время на цифровое подписание комплекта документов через ЭП

Частые вопросы

Можно ли открывать счета и ФЛ, и ЮЛ через это решение?: Да. Гибкая форма анкеты адаптируется под сегмент клиента, вид деятельности и требуемый пакет документов, обеспечивая корректный процесс как для розницы, так и для бизнеса.

Как работает «умная продуктовая витрина»?: Система анализирует профиль клиента и, используя ML-модели и заданные приоритеты Банка, предлагает только те продукты и тарифы РКО, которые одобрены политикой и максимально релевантны для данного клиента.

Возможно ли открытие счёта без визита в офис?: Да. Процесс поддерживает использование электронной подписи (ЭП) для юридически значимых документов. Для дополнительной верификации бесшовно подключается Мобильное фронтальное решение (выездной сервис).

Можно ли встроить процесс открытия счёта на сторонний сайт или маркетплейс?: Да. Решение легко встраивается в любые каналы коммуникации: Личный кабинет, ДБО, сайт банка или внешние площадки лидогенерации через открытое API.

Как решение помогает снизить отток клиентов на старте?: Благодаря персонализированной стратегии подбора тарифа (оценка будущей доходности) и мгновенному резервированию реквизитов, клиент получает ценность и удобство с первых минут, что минимизирует риск ухода к конкурентам.

Библиотека Dynamika

Статьи и исследования, аналитика и события для руководителей банковских направлений.

Смотреть все материалы

Открытие счёта: прозрачный путь от заявки до активного клиента