Автоматизация взыскания дебиторской задолженности — программа управления просроченной задолженностью, система контроля

От разрозненных процессов к единому контуру взыскания

Замените ручное управление просрочкой на автоматизированный процесс с прогнозированием дефолта, соблюдением регуляторных требований и контролем на каждом этапе.

Без Debt Collection Dynamika

Разрозненные системы контакт-центр, юристы, залоговая служба работают в разных инструментах
Реактивный подход банк узнаёт о проблемах, когда должник уже ушёл в глубокую просрочку
Риск штрафов по 230-ФЗ ручной контроль часовых поясов, количества звонков, кредитных каникул
Нет прогноза дефолта одинаковые стратегии для всех должников без учёта вероятности возврата
Ручная подготовка документов суды, ФССП, банкротство — каждый этап с бумажной волокитой

С Debt Collection Dynamika

Единое окно для всех служб контакт-центр, юристы, залоговая, аналитики — в одном пространстве
Pre-collection и ML-прогноз выявление риска до наступления просрочки, предодобренные кредитные каникулы
Автоматический контроль 230-ФЗ счётчик мероприятий, часовые пояса, кредитные каникулы — всё автоматически
Персональные стратегии ML определяет не только канал, но и весь сценарий работы: от мягких напоминаний до ускоренного судебного взыскания для рисковых должников
Автоматизация судов и ФССП генерация документов, автоматический расчёт госпошлины, электронная подача в госорганы, дистанционное взаимодействие с региональными ФССП

Полный цикл взыскания: от предупреждения до банкротства

Все инструменты для работы с задолженностью в едином рабочем пространстве

Pre-Collection и Soft Collection

Выявление риска ещё до наступления первого дня просрочки.
Прогнозирование дефолта заёмщика, предиктивное информирование клиентов, интеграция с дайлером и телефонией.
AI-ассистент для операторов и «тренажёры» для обучения сотрудников.

Hard Collection

Единое окно для всех участников взыскания — контакт-центр, юристы, залоговая, аналитики.
Обновление информации в режиме реального времени, автоматические переходы между этапами в зависимости от поведения должника.
Планировщик задач, отслеживание стадий, история работы с задолженностью.

Судебное производство

Подготовка документов к суду, автоматическое формирование печатных форм, автоматический расчёт госпошлины.
Мониторинг хода исполнения судебного заседания.
Интеграция с гос. органами.

Исполнительное производство

Все мероприятия в рамках исполнительного дела ведутся в одной карточке.
Дистанционное взаимодействие с региональными ФССП.
Контроль действий ФССП с должниками, обжалование действий и бездействия.
Электронная подача документов в госорганы.

Банкротство

Автоматическое обновление статуса и информирование сотрудников о банкротстве.
Интеграция с системой «Мой арбитр».
Электронная подача документов в суд.
Поиск информации о признании заёмщика банкротом и статусе процесса.

Machine Learning

Прогнозирование дефолта заёмщика.
Оценка вероятности возвратности долга.
Определение не только канала коммуникации, но и всего сценария работы: для «хороших» должников — мягкие напоминания, для рисковых — ускоренный переход к судебному взысканию.

Личный кабинет должника

Самообслуживание должника в едином окне: просмотр задолженности, подача заявлений на реструктуризацию, подписание дополнительных соглашений через ЭП, загрузка документов, чат с банком.

Запросите персональную демонстрацию Debt Collection

От гипотезы к автоматизированному взысканию

Реальные результаты внедрения Debt Collection

Снижение уровня просрочки и оптимизация работы сотрудников

Объединение всех этапов взыскания для регионального банка

−25% уровня просрочки в кредитном портфеле
8 мес от старта проекта до запуска полного цикла взыскания
6 этапов в едином рабочем пространстве: от pre-collection до банкротства

100% соответствие требованиям 230-ФЗ

Автоматизация compliance для федерального банка

100% автоматический контроль часовых поясов, звонков и кредитных каникул
0 штрафов от регулятора за нарушение правил работы с должниками
−60% времени сотрудников на ручной контроль compliance-требований

Прогнозирование дефолта с точностью 78%

Внедрение ML-модуля для универсального банка

78% точность ML-прогноза дефолта заёмщика
×2 рост возврата на стадии pre-collection за счёт раннего выявления
+35% эффективность взыскания благодаря персональным стратегиям

Частые вопросы

Как быстро можно внедрить систему?: MVP с базовым функционалом — от 3 месяцев. Полный запуск со всеми этапами взыскания — 8-12 месяцев в зависимости от сложности интеграций.

Обеспечивает ли решение соответствие 230-ФЗ?: Да. Автоматическое нормирование звонков, учёт часовых поясов, кредитных каникул, особенностей участников СВО и процедур банкротства ФЛ. Счётчик мероприятий исключает нарушения.

Можно ли использовать только отдельные этапы взыскания?: Да. Решение модульное: вы можете запустить только Soft Collection, а затем подключить судебное производство, ФССП или банкротство.

Как работает ML-прогнозирование дефолта?: ML-модели анализируют поведение заёмщика и прогнозируют вероятность дефолта. На основе прогноза система определяет оптимальный канал коммуникации: человек, робот или онлайн-сценарии.

Можно ли интегрировать решение с существующими системами банка?: Да. Открытое API для интеграции с CRM, Кредитным конвейером, Личным кабинетом должника, контакт-центром и любыми внутренними системами.

Библиотека Dynamika

Статьи и исследования, аналитика и события для руководителей банковских направлений.

Смотреть все материалы

Debt Collection: автоматизация полного цикла взыскания — от pre-collection до банкротства