Финансовый мониторинг

Инновационное рабочее место специалиста отдела финансового мониторинга
  • 100% мониторинг операций в режиме реального времени
  • Обеспечивает выполнение требований письма Банка России от 05.10.2018 № Т1-15-20-4/108544ДСП
  • Снижает риск получения претензии от ЦБ РФ и отзыва лицензии
  • Увеличивает скорость работы специалиста отдела финансового мониторинга
  • Легкость внедрения: решение не требует перенастройки окружения и вписывается в существующую IT-инфраструктуру банка.
Финансовый мониторинг

Из каких модулей состоит

Онлайн мониторинг платежей
Позволяет выполнять онлайн контроль исходящих подозрительных операций клиента в соответствии с требованиями Банка России.
Транзакционный анализ
Выявление подозрительных клиентов по совокупности различных параметров (более 30-ти) деятельности клиента включая Машинное обучение.
CRM-система для AML
Агрегирование всей информации и операций по клиенту необходимой для оперативной работы сотрудников AML.

Преимущества

ico phone
Удобный интерфейс web приложения для специалистов
ico credit card
Контроль операций в режиме реального времени
ico user plus
Визуализация расчетов на основе всех операций
Соответствует требованиям Федерального закона No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,и финансированию терроризма

Этапы внедрения

Внедрение проходит в 7 этапов и занимает 1 месяц (21 рабочий день). В некоторых случаях срок проекта может увеличиваться (большое количество специфичных требований банка, сложности при вводе в эксплуатацию и т.п.).

ЭтапДлительность (рабочих дней)Что делает «Динамика»Что делает банк
1Анализ требований банка 5 Проводит анализ требований банка
  • Формулирует собственные критерии «подозрительной операции»: список триггеров и критериев для каждого триггера с учетом текущей деятельности службы финансового мониторинга.
  • Высылает список внешних информационных систем, с которыми предстоит интеграция.
2Реализация доработок 0 - 40 Поскольку критерии являются настраиваемыми, доработка продукта может не потребоваться и проект будет реализован быстро. Не участвует, работа ведется специалистами «Динамики»
3Разворачивание тестового стенда для приемочного тестирования 3 Специалисты «Динамики» устанавливают инфраструктуру и решение на предоставленном оборудовании Банк предоставляет оборудование
4Приемочное тестирование и исправление замечаний 5 Исправление замечаний в случае необходимости Осуществляет приемочное тестирование, выявляет недочеты
5Разворачивание боевого стенда 3 Специалисты «Динамики» устанавливают инфраструктуру и решение Банк предоставляет оборудование
6Опытно-промышленная эксплуатация (ОПЭ) 5-10 «Динамика – Финансовый мониторинг» запускается и отлаживается в одном небольшом подразделении банка Фокусная группа специалистов начинает работать на решении и дает обратную связь
7 Ввод в эксплуатацию  

По результатам успешной ОПЭ подключаем весь банк и всех сотрудников.

Службы финансового мониторинга работают уже только в нашей системе.
Банк осуществляет ввод в эксплуатацию и подписывает акт приемки-передачи
Остались вопросы?
Заполните форму и мы пришлем презентацию с подробным описание функционала, характеристик и преимуществ продукта, покажем примеры его внедрения в крупнейших банках РФ.
Пожалуйста, введите Ваше имя
Пожалуйста, введите Ваш адрес электронной почты Ошибка в адресе почты
Пожалуйста, введите Ваш номер телефона

Пример успешного внедрения

Как «ЭКСПОБАНК» внедрил «Финансовый мониторинг»

Заказчик – «Экспобанк»

ООО «Экспобанк» ориентирован на обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов, а также проведение сделок по покупке и консолидации активов (M&A). По версии престижного европейского журнала EMEA Finance Europe Banking Awards, Экспобанк два года подряд был признан лучшим банком, осуществляющим свою деятельность на территории России.

Вводная задача

«Экспобанк» искал подрядчика, который бы предложил решение, соответствующее всем требованиям ЦБ РФ, Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и другим нормативно-правовым актам.

Внедрение «Dynamika – Финансовый мониторинг» позволило:

  • Проводить мониторинг 100% операций Банка
  • Обнаружить 1350 подозрительных операций за период с апреля 2019 по июль 2019
  • Увеличить скорость принятия решения сотрудником

Отзыв о работе

Требования регулятора в части ПОД/ФТ ужесточаются с каждым годом. Чтобы полностью им соответствовать, «Экспобанк» искал высокотехнологичное решение. Его использование также должно было увеличить скорость работы специалистов при одновременном увеличении эффективности проводимого мониторинга. Из всех отечественных и международных предложений мы остановили свой выбор на решении компании «Динамика», потому что оно отвечало всем нашим запросам.

Пресс-служба, ООО «Экспобанк»